İslami Forex Nedir? | Swapsız Forex Şirketleri 2022

İslami forex nedir ve swapsız forex hesabı nedir gibi soruları sıkça alıyorum. Forex piyasasında işlem yapan ya da yapmak isteyen yatırımcılar, bu soruların yanında forex caiz mi gibi soruların da yanıtını merak etmekte.

Bu yazımda faizsiz forex nedir ve forex helal mi detaylı olarak görebileceksiniz. Ayrıca İslami forex şirketleri konusunda da bilgi edinebileceksiniz. O zaman yazımıza başlayalım.

İslami Forex Hesabı Nedir?

islami forex nedirİslami forex hesabı, swapsız forex hesabı ya da faizsiz forex hesabı olarak da bilinir. Çünkü bu hesapta swap yani faiz yoktur ve İslami kurallar çerçevesinde geliştirilmiştir.

Az önceki tanımda swap terimi geçti. Aklınızda swap nedir gibi bir soru oluşmuş olabilir. Bu nedenle açıklama yapmak istiyorum.

Sözlük anlamına baktığımızda, “takas etmek, değiştirmek” anlamına gelen swap, forex piyasasında “taşıma maliyeti veya gecelik faiz” anlamına gelmektedir.

Taşıma maliyeti ya da gecelik faiz, döviz çiftlerinde ortaya çıkmaktadır. Döviz çiftlerinde 2 farklı döviz bulunur ve bu dövizlerin her birinde farklı faiz oranları vardır. Faizler birbirinden farklı olduğu için bir paritede alış ya da satış yapılması durumunda faiz farkı, maliyet ya da gecelik faiz olarak yansımaktadır.

Forex swap nedir diye merak edenlere bir örnek vermek istiyorum. Böylece swapı daha iyi anlayacaksınız.

EURTRY paritesinde işlem yaptığınızı düşünün. Bu paritede alış işlemi açtığınızda, TL verip Euro alırsınız. Satış işlemi yaparsanız da Euro verip TL alırsınız.

Euro’nun faizi, TL’nin faizinden az olduğunu baştan söylemek isterim. Hatta önemli bir fark bulunmakta. Gelişmiş ülke para birimlerinde faiz neredeyse 0’a yakındır. Gelişmekte olan ülkelerin para birimlerinde ise genelde faiz oranı yüksektir.

EURTRY paritesinde alış yaptığınızda, forex şirketi sizin için TL’de olan varlığını Euro’ya taşır. Bu nedenle TL’den elde edeceği faizi kaybeder. Bu kaybı da yatırımcılardan talep eder.

Eğer EURTRY paritesinde satış işlemine girerseniz, forex firması Euro varlığını TL’ye taşıdığı için faiz geliri elde edecek. Bu durumda da faiz gelirini yatırımcıyla paylaşacak.

Burada en önemli konu, dövizlerin faizleridir. Faizler neyse ve ne kadar fark varsa, ona göre taşıma maliyeti ya da kar ortaya çıkar.

Swap nedir öğrendiğimize göre, İslami hesaplarda swapın olmadığını tekrar söyleyebilirim. Bu hesaplar, swapsız olarak hizmet verdiği için bazı yatırımcılar tarafından tercih edilebilir.

Şimdi gelelim forex caiz mi sorusunun cevabını öğrenmeye.

Forex Caiz Mi?

Forex helal mi sorusunu sıkça alıyorum. Bu konuyu detaylı olarak anlatacağım. Tabi bunun için öncelikle İslam’da ticaretin ilkelerini öğrenmek gerekir.

  • Hiçbir şekilde faiz kullanılamaz. Hem ödeme yaparken hem de alacaklı iken.
  • Kumar oynamak ve oynatmak yasaktır.
  • Potansiyel risk ve faydaların hesaplanması ve dağıtılması gerekmekte.
  • Acil borsalarda işlem yapılabilir.

Yukarıda İslam’da ticaretin ilkelerini gördük. Ancak bu ilkeler, günümüzdeki bankacılık sistemi ile uyumlu değil. Bu nedenle çeşitli piyasalarda bazı çözümler sunuluyor. Mesela forexte “İslami hesaplar” var.

İslam dini, ticareti helal kılmıştır. İnsanların maddi durumlarını düzeltmeleri ve rahat bir yaşam geçirmeleri için çabalamaları öğütlenmektedir. Tabi ki kazancın bir kısmı da paylaşılmalıdır.

Forexte döviz ya da diğer yatırım araçları alınıp satılarak kar elde edilir. Yani bir ticaret platformudur. Bir ürün alınır ve fiyatı yükselince satılarak kar elde edilir. Dolayısıyla İslam’a aykırı bir durum yok.

Ancak her finansal piyasada olduğu gibi burada da faiz var. Hatta doğru daha doğru bir ifadeyle swap var.

Swap var ancak swapsız forex hesabı ile bu sorun çözülmektedir. İslami hesap olarak da bilinen bu hesap türü ile forexte herhangi bir caizlik sorunu kalmaz.

Sonuç olarak forex caizdir. Birçok ilahiyatçı da bu yönde açıklamalar yapmıştır.

İslami Forex Hesabı Avantajları Neler?

Faizsiz forex hesabının birçok avantajı bulunmakta. Bunların başında, dini hassasiyeti olan yatırımcıların rahatlıkla işlem yapabilmesi gelmektedir. Yatırımcılar helal forex hesabı ile faizsiz işlem yapabilmektedir.

Bu hesap türünde faiz yoktur. Bu nedenle swap da ortaya çıkmaz. Böylece swap bedelinden kurtulurlar. Örneğin EURTRY paritesinde işleme girip Euro alındığında, faiz farkından dolayı swap bedeli ortaya çıkıyordu. İşte bu hesap türü tercih edildiğinde, swap bedeli ödenmez.

Swap olmadığı için açılan işlemlerin uzun süre beklemesinde bir sorun olmaz. Bildiğiniz üzere forexte kaldıraç özelliği var. Kaldıraç ile birlikte çok büyük işlemlere girilebilir. İşlem ne kadar büyük olursa, swap bedeli de o kadar büyür. Eğer fiyat istediğiniz yönde hareket etmezse ya da sabit kalırsa, swaptan dolayı zarar edecektiniz. Ancak bu hesaplarda swap olmadığı için böyle bir derdiniz olmayacak.

Swapsız hesaplarda uzun süre bekleyebilirsiniz dedim. EURTRY paritesinden alım yaptınız. Daha sonra fiyat değişmezse, swaptan dolayı hesabınızdan kesinti olacaktı ancak bu hesaplar sayesinde böyle bir durum kalmıyor.

İslami Forex Hesabı Dezavantajları Neler?

İslami forex hesabının bazı dezavantajları da var. Bu dezavantajların başında, swap geliri alamamak gelir. Bildiğiniz üzere bazı paritelerde ve bazı işlemlerde swap geliri elde etmek de mümkün. Mesela EURTRY paritesinde satış işlemine girdiğinizde, eğer Euro fiyatı düşerse kar elde edeceksiniz. Bunun yanında swaptan dolayı da gelir elde edecektiniz. Ancak bu hesaplarda swap geliri elde etme şansınız yok.

Swapsız forex şirketleri, hesap açılışı için istenen minimum yatırım miktarını yüksek tutabilir. Genelde forex şirketleri, minimum para yatırma miktarını, 100 dolar seviyelerinde tutmakta. Ancak aynı şirkette İslami forex hesabı açılışı için 500 dolar istenebilir.

İslami forex şirketleri, spread oranlarını da yüksek tutabilir. Bildiğiniz üzere spread, yatırım araçlarının alış ve satış fiyatları arasındaki farkı ifade eder. Bu oran ne kadar azsa, yatırımcılar için o kadar avantajlıdır. Ancak dediğim gibi İslami hesaplarda genelde bu oranlar daha yüksektir. Bu nedenle dezavantaj ortaya çıkmaktadır.

İslami forex hesaplarında bazı işlem kısıtlamaları olabilir. Lot kısıtlaması ve dar ürün yelpazesi gibi kısıtlamalar, bazı şirketler tarafından sunulmaktadır.

İslami Forex’te Hisse Senedi Yatırımı Yapılabilir Mi?

Hisse alım satımı, İslam dininde helal olarak görülmektedir. Hisse yatırımında, şirkettin halka arz ettiği hisseler alınır ve şirketin değeri arttıkça hisselerin de değeri artar ve sonra satılarak kar elde edilir. Yani bir ticarettir.

Burada dikkat edilmesi gereken nokta, hissesi alınan şirketin İslami kurallara uygun hareket edip etmediğidir. Alkol, kumar ve faizden gelir elde eden şirketlerin hisselerine yatırım yapılmamalıdır.

Bazı şirketler kazancını hem haram olarak kabul edilen hem de helal olarak kabul edilen ürünlerden elde edebilir. Bu durumda, bu şirketin hissesi alındığında ve kar elde edildiğinde, şirketin haram olarak kabul edilen üründen elde ettiği kar oranı kadarlık kısmı bağışlanmalıdır. Hayır olarak dağıtılabilir.

Eğer bu şekilde yapılırsa, herhangi bir sorun olmaz.

İslami Forex Hesabı Nasıl Açılır?

İslami forex hesabı açmak için öncelikle kendinize swapsız forex hesabı sunan bir şirket bulmalısınız. Yurtdışı forex şirketlerinde, “Islamic account” ya da “swap-free account” şeklinde sunulduğunu da hatırlatmak isterim.

Eğer şirkette istediğiniz hesap türü varsa, o şirkette hesap açmak için başvuru yapmalısınız. Başvurunuzda, size hangi hesap türünü istiyorsunuz şeklinde bir soru sorulur. O sırada, İslami hesap diyerek seçim yapabilirsiniz.

Tabi burada kimler İslami forex hesabı açabilir sorusu ortaya çıkabilir. Bu sorunun cevabı da çok basit. İsteyen herkes İslami forex hesabı açabilir. Forex şirketleri bu konuda oldukça iyimser. Dini inançlar, belgelenebilecek bir konu olmadığı için şirketlere başvururken, çekinmeniz gereken bir durum yok.

Eğer o şirket bu hesap türünü sunuyorsa, size yardımcı olacaktır.

Hesap başvurusu sonrası, en az minimum yatırım miktarı kadar fonlama yapmanız gerekmekte. Fonlama sonrası hesabınız aktif hale gelecek.

Daha sonra da size verilen işlem platformuna giriş yaparak işlemlere başlayabilirsiniz.

Gördüğünüz üzere swapsız forex hesabı açmak çok kolay.

Şimdi de İslami forex şirketleri neler diye bakalım.

Swapsız Forex Şirketleri Hangileri?

Faizsiz forex hesabı sunan şirketlerin sayısı oldukça fazla. Özellikle Müslüman nüfusun çok olduğu bölgelerde hizmet veren şirketler, bu hesap türünü sunuyor.

Yurtdışı forex şirketlerinin önemli bir kısmında İslami hesaplar ile karşılaşmak mümkün. Yatırımcıların taleplerini karşılamak için böyle bir yola başvuruyorlar.

Türkiye’deki yatırımcıları önemseyen şirketler de İslami hesap sunuyor. Mesela Olive Markets, FxPro, XM Forex ve FXTM gibi şirketlerde İslami forex hesabı seçeneğini görebiliriz.

O zaman bu şirketleri daha yakından tanıyalım.

1. Olive Markets

olive markets

Regülatör: GLOFSA

Türkçe Destek: Var

Alt Limit: $100

Kaldıraç: 1:300

Spread: Çok Düşük

Olive Markets, en iyi forex şirketleri arasında gösterilmekte. Sahip olduğu özellikleri incelediğimizde, neden böyle olduğunu anlayacağız.

Öncelikle Olive Markets, güvenilir bir forex şirketidir. Güvenilir olduğunu anlamak için lisansına bakarak anlayabiliriz. Şirketin GLOFSA lisansı var ve bunu doğrulayabiliyoruz. Lisansın yanında para çekme işlemlerinde de sorun çıkarmıyor ve böylece güvenilirliği kanıtlanmış oluyor.

Bir şirketin en iyiler arasında yer alması için sadece güvenilir olması yeterli değil. Bunun yanında iyi hizmet sunması gerekiyor. O zaman bu özellikleri de görelim.

Konumuz swapsız forex hesabı olduğu için Olive Markets’ın İslami forex hesabı sunduğunu en başta söyleyebilirim. Tabi bunun yanında silver, gold ve VIP hesap seçenekleri sunuluyor. Her hesap türünde farklı avantajlar var.

Kaldıraç oranı, 1:300 olarak belirlenmiş. Bu şirkette hesap açan yatırımcılar, maksimum 300 olmak üzere istedikleri kaldıraç oranını seçerek işlem yapabiliyor.

En önemli konulardan biri de spread oranları. Olive Markets’da hesap açan yatırımcılar, en düşük spread oranları ile işlem yapabiliyor. Böylece çok önemli bir avantaj elde ediyorlar.

Bir şirkette gerçek hesap açabilmek için en az o şirketin belirlediği minimum yatırım miktarı kadar para yatırılmalıdır. Bu şirkette hesap açanlar, en az 100$ ile hesap açabiliyor. Düşük bir miktarla hesap açılabilmesi, Olive Markets’ın avantajlarından yararlanmak için çok önemli bir fırsat.

Para transferleri için havale, eft, swift, kredi kartı ve kripto para seçenekleri sunuluyor. Bu yöntemlerle işlemler hızlıca gerçekleşmekte. Ayrıca kripto para ile yapılan fonlamalarda, ekstra bonus sunuluyor.

İşlemlere başladığınızda, MetaTrader 4’ü kullanıyorsunuz. Bildiğiniz üzere bu platform, forex piyasasında en çok tercih edilen platform. Birçok avantajlı özelliği var.

Olive Markets Türkçe müşteri desteği sunuyor.

2. FXPro

en iyi forex şirketleri

Regülatör: FCA, CySEC

Ülke: İngiltere

Türkçe Destek: Var

Alt Limit: $100

Kaldıraç: 1:200

Spread: Düşük

Yurtdışı forex şirketleri arasında en çok tercih edilenlerden biri de FxPro. Bu şirket hem en iyi hem de en güvenilir forex şirketlerinden biri.

FxPro güvenilir mi? Evet, güvenilir bir firma. Çünkü FCA, CySEC ve SCB lisansları var. Bunların yanında para çekme işlemlerinde iyi ve hakkında önemli şikayetler yok.

Swapsız forex şirketleri arasında yer alan FxPro, bu hesap türünün yanında MT4, MT5 ve cTrader hesap türlerini sunuyor. Bu hesap türleri incelenebilir ve istenilen hesap tercih edilebilir.

FxPro’da hesap açan yatırımcılara, 1:200’e kadar kaldıraç kullanma şansı veriliyor. Verilen oran oldukça iyi. Yatırımcılar bu orandan daha düşük bir oran da seçerek hesap açabilir.

Şirkette çok düşük spread oranları sunulmakta. Şirketin bu konuda hassas ve iddialı olduğunu görüyoruz. Bu sayede yatırımcılar avantaj elde ediyor.

FxPro minimum yatırım miktarı ne kadar? Şirkette hesap açan yatırımcılar, en az 100$ yatırarak hesaplarını aktifleştirebiliyor.

Para transferleri için swift, havale, eft, kredi kartı, Neteller ve Skriil seçenekleri verilmiş. Bu seçeneklerden biri seçilerek tüm para transferleri yapılabiliyor.

İşlem platformu olarak MetaTrader 4, MetaTrader 5 ve cTrader platform seçenekleri var. Yatırımcılar, hangisi kendine daha uygunsa onu tercih edebiliyor.

FxPro, Türkçe destek sunan forex şirketleri arasında yer almakta.

3. XM Forex

en iyi forex şirketi

Regülatör: ASiC, CySEC, FCA, FSP

Ülke: Güney Kıbrıs

Türkçe Destek: Var

Alt Limit: $5

Kaldıraç: 1:888

Spread: Düşük

Tercih edilebilecek şirketlerden bir diğeri de XM Forex’dir. Bu şirkette hesap açan binlerce yatırımcı bulunmakta. Yatırımcı sayısının yüksek olmasından da anlayabileceğimiz üzere şirket, güvenilir forex şirketlerinden biri.

XM Forex, CySEC, FCA ve FSB gibi lisanslara sahip. Lisanslarının yanında para çekme işlemleri gibi konularda da çok başarılı. Bu nedenle güvenilirlik konusunda bir sıkıntısı yok.

Şirkette swapsız forex hesabı seçeneği bulunmakta. Bunun yanında micro, standart ve XM zero hesap türü de bulunmakta. Hesap türü bakımından geniş seçenekler sunuyor diyebilirim.

Kaldıraç oranı ne kadar? XM Forex, en yüksek kaldıraç veren forex şirketleri arasında yer alıyor. Sunulan kaldıraç oranı, maksimum 1:888.

XM Forex hesabı açmak isteyen yatırımcılardan en az 5$ yatırım yapması isteniyor. Gördüğünüz üzere bu miktar çok düşük. Böylece şirkette rahatça hesap açabilirsiniz.

Para transfer seçenekleri neler? Havale, eft, swift, kredi kartı, Neteller, Skrill ve kripto paralarla para yatırma ve çekme işlemleri yapılabilmektedir.

İşlem platformu olarak MetaTrader 4 ve MetaTrader 5 adlı programlar sunulmakta.

XM Forex Türkçe destek sunan şirketlerden biridir.

4. FXTM

en iyi forex siteleri

Regülatör: CySEC, FCA, FSB, IFSC

Ülke: Güney Kıbrıs

Türkçe Destek: Yok

Alt Limit: $5

Kaldıraç: 1:1000

Spread: Düşük

FXTM, Güney Kıbrıs forex şirketlerinden biridir. Şirketin merkezi Güney Kıbrıs’da yer almasına rağmen birçok ülkede hizmet vermektedir.

FXTM güvenilir mi? Şirketin CySEC, FCA ve IFSC lisansları bulunmakta. Şirkette hesap açan yatırımcıların yorumlarından, para çekme işlemlerde sıkıntı olmadığını gördüğümüz için güvenilir bir şirket olduğunu söyleyebiliyoruz.

Şirkette İslami forex hesabı seçeneği sunuluyor. Bunun yanında standart hesap ve ECN hesap seçenekleri var.

Kaldıraç oranı ne kadar? Şirkette hesap açan yatırımcılar, maksimum 1:1000’e kadar kaldıraç oranı tercih edebiliyor. Bu oran, oldukça yüksek bir oran.

Spread oranlarını incelediğimizde, çok avantajlı oranların olduğunu görüyoruz. Bu nedenle yatırımcılar için fırsat doğuyor.

Minimum yatırım miktarı ne kadar? FXTM’de gerçek hesap açmak için en az 5$ yatırılması gerekiyor.

Para transferleri için havale, eft, swift ve kredi kartı yöntemleri sunulmakta. İşlemler gayet başarılı ve hızlı.

İşlem platformu olarak ne sunuluyor? MetaTrader 4 ve MetaTrader 5 seçenekleri sunulmakta. Bu platformlardan biri tercih edilerek tüm yatırım işlemleri yapılabilmekte.

FXTM Türkçe destek sunuyor mu? Şirketle iletişime geçenler Türkçe destek alamıyor. Çünkü şirketin böyle bir hizmeti yok. Bunun yerine İngilizce ve diğer dillerde hizmet alınabilir.

İslami forex nedir ve swapsız forex şirketleri nelerdir öğrendik. Bu şirketlerden birini tercih edebilirsiniz. Diğer önemli forex şirketlerini görmek isterseniz, en iyi forex şirketleri yazıma bakabilirsiniz.